פוליסת חסכון


אז מהי בעצם פוליסת השקעה וחיסכון?

החל משנת 2007 מציעות חברות הביטוח, לך הלקוח הפרטי, מגוון של מוצרים כך שתוכל להשקיע דרכן את כספך לטווח קצר, בינוני או ארוך באמצעות פוליסות חיסכון המוכרות לצורכי מס. בנוסף תוכל לבחור בין השקעת סכום חד פעמי לבין הפקדה חודשית קבועה.
אם ברצונך להשקיע נכון את כספך ולהרויח תשואות גבוהות מאלו המוצעות על ידי הבנקים, תוך בחירה של רמת סיכון המתאימה לך בניהול חסכונותיך ובשילוב עם האפשרות לפדות את תוכנית החיסכון בכל עת שתרצה- אנו בסוכנות אשכול פור יו נשמח לעזור לך.

פוליסת חיסכון הינה מוצר טהור לחיסכון ללא מרכיב ביטוחי ומנוהלת באחת מחברות הביטוח.

הכספים מתנהלים כמו בקרנות הנאמנות. למעשה, מדובר בתיקים פיננסים המנוהלים ע"י בתי ההשקעות וחברות הביטוח, בהתאם למסלול ההשקעה שנבחר ע"י הלקוח.

יתרונות פוליסת החסכון:

  • מתאימה להשקעה גם בסכומים נמוכים של אלפי שקלים בודדים, שלא כמו בתיקי השקעות מנוהלים בבתי השקעות הדורשים מינימום של מאות אלפים.
  • החיסכון מושקע בשוק ההון במגוון אפיקים וברמת סיכון המתאימה לכל משקיע, החל מהשקעה סולידית ללא מניות ועד להשקעה נועזת באפיק מנייתי.
  • החיסכון אינו מנוהל בבנק ומכאן נחסכות עלויות הבנק.
  • כספי החיסכון נזילים בכל עת.
  • המעבר בין המסלולים אינו נחשב כפעולה של מכירה או קניה של ניירות ערך, לכן לא קיימות עלויות של קניה או מכירה.
  • אין תשלום מס רווחי הון במעבר בין מסלולים - החוסך משלם את המס על הרווחים רק במימוש החיסכון - אפקט של דחיית מס.
  • הפקדה כסכום חד פעמי או כהוראת קבע חודשית.
  • מכיוון שזה חוזה ביטוח דמי הניהול קבועים ואינם עולים על 2%.
  • התשואה אינה מובטחת (בדיוק כמו בקרן נאמנות) ותלויה בביצועי מנהל ההשקעות ובתנודות השוק
  • ניתן לרשום מוטבים וכך להוריש את הכספים באופן מסודר.

 

ט.ל.ח כל האמור לעיל בכפוף לתנאי הפוליסה





אנו זמינים לכל עניין: